ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 20.02.1998 N 18-П

ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 20.02.1998 N 18-П

"О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ"


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

от 20 февраля 1998 г. N 18-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок осуществления многорейсовой обработки платежей при проведении расчетов через расчетную сеть Банка России в Московском регионе.
1.2. В настоящем Положении применяются термины и определения, используемые в действующем законодательстве Российской Федерации в том значении, в котором это установлено соответствующими нормативными правовыми актами, если иное не установлено настоящим Положением.
1.3. Под многорейсовой обработкой платежей в рамках настоящего Положения понимается порядок обработки электронных платежных документов , при котором их прием, контроль и исполнение, обеспечивающее списание/зачисление средств по счетам, открытым в подразделениях расчетной сети Банка России Московского региона, а также направление участникам МОП исполненных ЭПД, подтверждающих перевод средств, осуществляется по каждому платежу с учетом встречных платежей в дискретном режиме, т.е. в выделенные интервалы времени, называемые рейсами, в соответствии с требованиями настоящего Положения.
1.4. Участниками многорейсовой обработки платежей в Московском регионе являются:
- учреждения и подразделения Банка России , находящиеся на информационно - вычислительном обслуживании в Межрегиональном центре информатизации при Банке России ;
- кредитные организации, филиалы кредитных организаций и другие клиенты Банка России , обслуживаемые в УБР и заключившие с Банком России в лице МЦИ договор об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России , оформляемый в соответствии с типовой формой, утвержденной Положением Банка России о правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России от 12.03.98 N 20-П в редакции Указания от 11.04.2000 N 774-У .

2. Порядок осуществления многорейсовой обработки платежей

2.1. Многорейсовая обработка платежей проводится в течение дня в соответствии с регламентом обработки, установленным приложением 1 к настоящему Положению.
2.2. Обмен электронными документами между участниками МОП и МЦИ осуществляется пакетами, составленными в соответствии с требованиями Положения N 20-П, в интервалы времени, установленные для приема пакетов электронных документов .
2.3. Для целей настоящего Положения под реестром платежей понимается пакет электронных документов, составленный в соответствии с требованиями Положения N 20-П, который может содержать:
- полноформатные электронные платежные документы ;
- электронные платежные документы сокращенного формата ;
- электронные служебно - информационные документы .
2.4. Общие требования, предъявляемые к ЭД , составленным участниками МОП и МЦИ, а также порядок обмена ЭД между МЦИ и участниками МОП соответствуют требованиям, установленным Положением N 20-П, включая:
- состав реквизитов, позволяющий однозначно идентифицировать любой электронный документ в платежной системе Банка России;
- требования к уникальному идентификатору составителя электронного документа;
- состав реквизитов электронных документов.
2.5. Участники МОП оформляют электронными платежными документами сокращенного формата платежи независимо от суммы, совершаемые внутри Московского региона, на основании платежных требований, инкассовых поручений, платежных ордеров и аккредитивов.
Платежи независимо от суммы, совершаемые на основании платежных поручений, оформляются ЭПД ПФ с учетом особенностей, изложенных в пп. 2.6, 2.7.
2.6. Учреждения Банка России оформляют электронными платежными документами сокращенного формата платежи между клиентами одного учреждения Банка России в случае, когда оба клиента - плательщик и получатель не являются участниками обмена электронными документами.
2.7. В учреждениях Банка России при передаче информации на обработку в МЦИ ввод реквизитов документов по платежам, совершаемым почтовым и телеграфным способом, осуществляется в соответствии со структурой данных ЭПД СФ.
2.8. Обязательные реквизиты ЭПД ПФ и ЭПД СФ в пакете ЭД приведены в приложении 2. В состав реквизитов ЭПД может быть включен "защитный код", условия применения и порядок контроля которого устанавливаются Договором обмена.
2.9. Общее количество ЭД, включаемых в состав пакета ЭД , не должно превышать 5 тысяч документов.
2.10. Участник МОП в течение периода времени, установленного для приема пакетов ЭД, может направить в МЦИ несколько пакетов ЭД.
2.11. При формировании пакетов ЭД , передаваемых на обработку в МЦИ, в соответствии с правилами, определенными настоящим Положением, участники расчетов обеспечивают последовательность направляемых ЭПД для их исполнения в очередности, установленной действующим законодательством, при недостаточности денежных средств на счете.
2.12. Пакеты ЭД, поступившие от участников МОП - отправителей по каналам связи , проходят контроль в порядке, установленном Положением N 20-П.
2.13. До начала обработки рейса по результатам проведенного контроля пакета ЭД участнику МОП - составителю направляется ЭСИД - справка , содержащая результаты контроля пакета ЭД. При отрицательных результатах контроля пакет ЭД исключается из дальнейшей обработки.
2.14. При успешном завершении контроля пакета ЭД осуществляется переход к контролю каждого ЭД в составе пакета ЭД, выполняемый в процессе обработки ЭД в текущем рейсе.
2.15. МЦИ по результатам обработки ЭД в текущем рейсе в соответствии с регламентом обработки направляет участникам МОП пакет электронных документов , структура которого приведена в приложении 4.
2.16. В процедуру логического контроля, кроме проверки правильности составления ЭД и установления соответствия реквизитов ЭД нормативно - справочной информации, включается контроль реквизита "защитный код".
2.17. В соответствии с условиями Договора обмена участник МОП - составитель вправе запросить результат контроля реквизита "защитный код" путем направления ЭСИД - запроса по форме приложения 5. В этом случае МЦИ формирует и направляет участнику МОП - составителю соответствующий ЭСИД - ответ, составленный по форме приложения 6.
2.18. Исполнение платежей при многорейсовой обработке платежей осуществляется в порядке поступления ЭПД. В окончательном рейсе исполнение платежей при недостаточности денежных средств на счете осуществляется в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством.
2.19. При отрицательных результатах логического контроля ЭПД аннулируется, о чем участник МОП - составитель по результатам обработки рейса извещается ЭСИД, содержащим соответствующую причину отказа в приеме ЭПД к исполнению. ЭСИД направляется в составе реестра проведенных платежей .
2.20. После проведения логического контроля осуществляется проверка ЭПД на возможность оплаты.
2.21. ЭПД, успешно прошедшие логический контроль, при отрицательном результате проверки на возможность оплаты в текущем рейсе откладываются для обработки в следующем рейсе. При этом по результатам обработки рейса участнику МОП - составителю направляется ЭСИД - извещение о том, что ЭПД отложен .
2.22. Отложенные ЭПД исполняются в следующих рейсах в порядке поступления платежей в соответствии с регламентом .
2.23. Порядок составления, передачи и исполнения ЭПД от участников МОП по формированию обязательных резервов, погашению/взысканию недовзноса в обязательные резервы осуществляется с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России.
В пакете ЭД участники МОП размещают ЭПД по формированию обязательных резервов, погашению/взысканию недовзноса в обязательные резервы первыми.
Переданные в любом рейсе ЭПД по формированию обязательных резервов, погашению/взысканию недовзноса в обязательные резервы принимаются к обработке до начала обработки отложенных ЭПД.
Отложенные ЭПД по формированию обязательных резервов, погашению/взысканию недовзноса в обязательные резервы не могут быть отозваны участником МОП - составителем.
2.24. Учреждения Банка России направляют ЭСИД, содержащий информацию по управлению счетом , во всех рейсах, при этом информация из указанных ЭСИД учитывается при обработке ЭПД в следующем рейсе.
2.25. Входящие и исходящие ЭД и соответствующие средства ЭЦП хранятся участниками МОП и МЦИ в течение срока, установленного для хранения расчетных документов на бумажных носителях. Правоотношения по хранению ЭД регулируются действующим законодательством и Договором обмена.

3. Порядок отзыва платежей

3.1. До начала обработки рейса участник МОП - составитель вправе отозвать пакет ЭД, переданный им в текущем рейсе. В этом случае участник МОП - составитель направляет в МЦИ ЭСИД по отзыву пакета ЭД , результатом исполнения которого является аннулирование данного пакета ЭД, при этом отправителю до начала обработки рейса направляется ЭСИД - справка по форме приложения 3.
3.2. Участник МОП - составитель вправе отозвать отложенные ЭПД по результатам обработки предыдущих рейсов, кроме ЭПД по формированию обязательных резервов, погашению/взысканию недовзноса в обязательные резервы. В этом случае участник МОП - составитель направляет ЭСИД по отзыву ЭПД, составленный по форме приложения 8, результатом исполнения которого является аннулирование данного ЭПД, при этом по результатам обработки рейса в пакете ЭД участнику МОП - составителю направляется ЭСИД, содержащий реквизиты ЭПД, аннулированных в текущем рейсе .
3.3. ЭПД, не отозванные в течение дня и не исполненные по причине недостаточности средств на счете, аннулируются, о чем участнику МОП - отправителю по результатам окончательного рейса в составе пакета ЭД направляется ЭСИД, содержащий реквизиты указанных ЭПД .

4. Порядок выверки исполненных ЭПД

4.1. По итогам обработки каждого рейса МЦИ направляет участникам расчетов в составе пакета ЭД ЭСИД, подтверждающий списание средств .
4.2. МЦИ до начала следующего рабочего дня формирует и передает участникам МОП:
- учреждениям Банка России - лицевые счета клиентов за день на бумажных носителях в количестве экземпляров, установленных требованиями нормативных актов Банка России, справки о платежах, проведенных через расчетную сеть Банка России, переданных участниками расчетов по каналам связи, в соответствии с требованиями Указания Банка России "Об особенностях проведения кредитными организациями , другими клиентами Банка России платежей через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи" от 24.12.97 N 95-У и другие выходные формы;
- кредитным организациям и другим клиентам Банка России , участникам обмена электронными документами с Банком России по каналам связи - ЭСИД - выписку из лицевых счетов за день по форме приложения 9.
4.3. Учреждение Банка России на основании ЭПД ПФ, поступивших в адрес кредитных организаций и других клиентов Банка России , не являющихся участниками обмена электронными документами, распечатывает необходимое количество экземпляров бумажных копий ЭПД и оформляет их в установленном порядке.
4.4. Порядок представления на следующий рабочий день кредитными организациями - участниками МОП в обслуживающее их учреждение Банка России сводного платежного поручения по ЭПД СФ и процедура его выверки осуществляются в соответствии с Указанием N 95-У.
4.5. В случае несовпадения реквизитов исполненных ЭПД и выписки из лицевого счета участник МОП в порядке, предусмотренном Договором обмена и договором банковского счета, обязан направить не позднее следующего рабочего дня после дня выверки письменное заявление, составленное в произвольной форме и извещающее об отрицательных результатах выверки.
Один экземпляр заявления вручается бухгалтерскому работнику соответствующего УБР, который незамедлительно информирует своего руководителя и подразделение безопасности и защиты информации.
Второй экземпляр заявления направляется в МЦИ по каналам связи и является основанием для создания согласительной комиссии и начала процедур аудита и проверки системы защиты информации, предусмотренных в Договоре обмена. В состав согласительной комиссии также включаются представители Московского главного территориального управления Банка России либо ОПЕРУ-1 при Банке России в зависимости от места обслуживания участника МОП, включая представителей соответствующих служб безопасности.
4.6. При совершении расчетов с использованием ЭПД СФ доставка расчетных документов на бумажных носителях осуществляется кредитными организациями - участниками МОП самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, оказывающую услуги по сортировке и отправке пакетов с расчетными документами согласно условиям договора банковского счета.
4.7. Бухгалтерский учет расчетных операций в УБР при многорейсовой обработке платежей осуществляется на балансовых счетах, предусмотренных в Плане счетов бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации . При этом электронные расчеты с применением ЭПД ПФ между участниками МОП относятся к внутрирегиональным электронным расчетам.
4.8. Завершение расчетных операций при многорейсовой обработке платежей в Московском регионе осуществляется в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России, по завершении расчетных операций при расчетах между подразделениями Банка России, обслуживаемыми одним информационно - вычислительным подразделением, и при внутрирегиональных электронных расчетах. Головным участником расчетов при многорейсовой обработке платежей является Операционное управление Московского главного территориального управления Банка России, на балансе которого осуществляется отражение операций по завершению расчетов в Московском регионе и открываются соответствующие транзитные лицевые счета.

Приложение 1
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

РЕГЛАМЕНТ ОБРАБОТКИ

-\
Номер рейса Период приема Период обработкиВремя выдачи
пакетов ЭД ЭД результатов
обработки

Первый С 10-00 до 11-00С 11-00 до 12-00С 12-00
рейс

Второй С 11-15 до 14-00С 14-00 до 15-00С 15-00
рейс

Третий С 14-15 до 16-00С 16-00 до 17-00С 17-00
рейс

Четвертый С 16-15 до 18-00С 18-00 до 20-00С 20-00
рейс

ОкончательныйС 19-00 до 21-00С 21-00 до 22-00С 22-00
рейс
-

Приложение 2
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭПД ПФ И ЭПД СФ В ПАКЕТЕ ЭД
Наименование реквизитов:
- дата составления ЭПД;
- порядковый номер ЭПД;
- уникальный идентификатор составителя ЭПД;
- номер документа;
- дата документа;
- сумма документа;
- ИНН плательщика;
- номер счета плательщика;
- БИК банка - плательщика;
- счет банка - плательщика;
- БИК банка - получателя;
- счет банка - получателя;
- ИНН получателя;
- номер счета получателя;
- вид операции;
- срок платежа;
- код очередности платежа ;
- дата приема документа от клиента;
- признак года;
- наименование плательщика ;
- наименование получателя ;
- назначение платежа ;
- вид ЭПД ;
- тип обработки ;
- защитный код.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - СПРАВКИ О ПРИЕМЕ
ПАКЕТА ЭД

Вид ЭСИД.
Порядковый номер ЭСИД.
Дата составления ЭСИД.
Уникальный идентификатор составителя ЭСИД.
Время составления ЭСИД .
Порядковый номер пакета ЭД.
Уникальный идентификатор составителя пакета ЭД.
Результат контроля пакета ЭД.

Приложение 4
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

СТРУКТУРА
ПАКЕТА ЭД

Порядковый номер пакета ЭД.
Дата составления пакета ЭД.
Уникальный идентификатор составителя пакета ЭД.

I группа - электронные платежные документы, средства по которым зачислены на корреспондентский счет/субсчет КО, на лицевые счета УБР, на счета клиентов Банка России . По итогам каждого рейса пакет содержит зачисленные ЭПД в соответствующем рейсе.
II группа - электронные платежные документы, составленные УБР, средства по которым списаны с корреспондентского счета кредитной организации/счета клиента Банка России в соответствующем рейсе.
III группа - ЭСИД, подтверждающий списание средств, по итогам обработки соответствующего рейса.
I группа - по итогам обработки каждого из рейсов - ЭСИД, содержащие реквизиты электронных платежных документов, отложенных по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном счете участника расчетов . По итогам окончательного рейса - ЭСИД, содержащие реквизиты ЭПД, аннулированных по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном счете участника расчетов .
группа - ЭСИД, содержащие реквизиты электронных платежных документов, аннулированных на основании ЭСИД по отзыву данных электронных платежных документов.
I группа - ЭСИД, содержащие реквизиты электронных платежных документов, не принятых к обработке по результатам логического контроля в текущем рейсе, с указанием причины отказа.
II группа - ЭСИД с дополнительной информацией.
III группа - ЭСИД с информацией для участников непрерывной обработки платежей.

Группа реквизитов, расположенная после символов --, образует повторяющуюся группу реквизитов и может присутствовать в ЭСИД несколько раз.

Обязательные реквизиты ЭСИД III группы:
- вид ЭСИД;
- порядковый номер ЭСИД;
- дата составления ЭСИД;

- уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- время составления ЭСИД ;

- N лицевого счета;
- наименование владельца счета;
- входящий остаток;
- исходящий остаток;

- размер лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;
- сумма внутридневного кредита;

- причина отказа в приеме документа;
- ЭПД, не принятый в обработку.

Обязательные реквизиты ЭСИД II группы:
- вид ЭСИД;
- порядковый номер ЭСИД;
- дата составления ЭСИД;
- уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- время составления ЭСИД ;

- справочная информация.

Обязательные реквизиты ЭСИД III группы:
- вид ЭСИД;
- порядковый номер ЭСИД;
- дата составления ЭСИД;
- уникальный идентификатор составления ЭСИД;
- время составления ЭСИД ;

- признак приостановления участия в НОП .

Приложение 5
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ЗАПРОСА
О РЕЗУЛЬТАТАХ КОНТРОЛЯ РЕКВИЗИТА "ЗАЩИТНЫЙ КОД"

Вид ЭСИД.
Порядковый номер ЭСИД.
Дата составления ЭСИД.
Уникальный идентификатор составителя ЭСИД.
Время составления ЭСИД .

Номер запроса .
Порядковый номер пакета ЭД.

Приложение 6
к Положению Банка России
"О многорейсовой
обработке платежей в Московском регионе"
от 20 февраля 1998 г. N 18-П

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ОТВЕТА
О РЕЗУЛЬТАТАХ КОНТРОЛЯ РЕКВИЗИТА "ЗАЩИТНЫЙ КОД"

Вид ЭСИД - ответа.
Порядковый номер ЭСИД - ответа.
Дата составления ЭСИД - ответа.
Уникальный идентификатор составителя ЭСИД - ответа.
Время составления ЭСИД - ответа.
Порядковый номер ЭСИД - запроса.
Уникальный идентификатор составителя ЭСИД - запроса.

Порядковый номер ЭПД.
Уникальный идентификатор составителя ЭПД.
Номер документа.
Вид операции.
БИК банка корреспондента.
Корреспондирующий счет.
Счет отправителя/плательщика.
Счет получателя.
Признак ЗО.
Сумма зачисленного/списанного ЭПД.
Тип обработки.
Вид ЭПД.

Группа реквизитов, расположенная после символов
--, образует повторяющуюся группу реквизитов и может присутствовать в ЭСИД несколько раз.